資産配分
2017年のリバランスは「投資家コストを抑える」バランスファンドで！
僕は例年、年末あたりにリバランス作業を行うと決めているのですが、今年もリバランスを行いました。 来年からつみたてNISAが始まることも踏まえて、例年とはちょっと違う思考でリバランスをしています。 ポートフォリオの基本はイ […]
利益課税されないためにiDeCoのスイッチングでリバランスしてみました。
こんにちは。林FP事務所の林です。 年が変わったので運用資産のリバランスしました。 いつもできるだけ資産を売却しないように工夫して 課税を避けるんですが、今回は海外株式が 突出してたので一部売却。 ただそれで課税されるの […]
ロボアドバイザーが世界を変えるなら、既に変わっているはずですよ。
先日、日経にロボット運用、日本で起動 世界最大手など20社が参入へ という記事がありました。 ロボアドバイザーという言葉が近年急速に広まっていますが、果たしてそれは使えるものなんでしょうか？ 自動売買のワナ 話はいきなり […]
2017年から皆年金の個人型確定拠出年金（個人型DC/iDeCo）で気をつけるべきこと。
ようやく、少しずつメリットが理解されてきた、個人型確定拠出年金（以下iDeCo）。 日本版401kとも言われるこのiDeCoは、法改正により2017年より加入可能者が拡大されますが、一足先に、メリット・デメリットと、どう […]
野村證券から目論見書が届きました。トヨタのAA型種類株の買い方とポートフォリオの考え方。
こんにちは。林FP事務所の林です。 22日から、トヨタの銘柄AA型種類株の販売が開始されましたね。 原則、基本はインデックス運用が手堅いのでそれをメインにするというポリシーに変わりはありませんが その上で、ポートフォリオ […]
eMAXIS ポートフォリオの達人の結果報告！
去年の12月から開始したeMAXISポートフォリオの達人コンテスト。 3月末にコンテストが終了し、順位が確定しました。 僕も参加していましたが、さてその結果は…！？
ポートフォリオの達人途中経過です（２月）
僕も参加しているeMAXIS主催のポートフォリオの達人 コンテスト期間の半分が過ぎ、後半戦に入りました。 途中経過は、どんな感じなんでしょうか。 今日はちょっとまったりした内容で。
資産配分の定期チェック (2015/1)。
資産配分（アセットアロケーション）は 定期的にチェックして、歪があればリバランスをする、 というのが定番の運用法です。 個人的にここのところ流動性資産が増えていたこともあり、 配分を全面的に見なおしていましたが、ようやく […]
２０１５年、あなたはもう目標を立てましたか
改めまして、明けましておめでとうございます。 今年もよろしくお願い致します。 僕は子どもと一緒に実家に帰って ３日間、まるまる休んで遊んでました。 昨年独立してからはやくも１年が経とうとしていますが、 その間なんだかんだ […]
「ポートフォリオの達人」ランキングの経過が発表。とりあえず１位で出だし好調！？
eMaxisシリーズを販売する三菱UFJ投信主催の「ポートフォリオの達人」コンテストに僕も参加しています。 12/1から来年３月末までの4ヶ月の経過で順位が決まりますが、日々暫定順位がアップデートされるようです。 経過発 […]