年金
「企業型DCとiDeCoは併用可能か？」のご質問へのご回答
本日はメルマガ読者様から頂いたご質問に回答したいと思います。 企業型DCとiDeCoとの関係について、です。 企業型DCとiDeCoの併用は可能か？ 頂いたご質問はこちら。 会社で凄く少額の401kに加入しています。自由 […]
「50歳からの投資術を教えてください」
先日、僕のメルマガ読者様から「50歳からの投資術を教えてください」というご相談がありました。 50歳という節目の年で長期投資に踏み切っていいかどうか悩まれているようでした。 これについて公開でご回答したいと思います。 ※ […]
副業とiDeCoを組み合わせて節税する方法はご存知ですか？
この1年でiDeCoの加入者数が倍増したそうです。 iDeCoが始まる前、20年近くかけて少しずつ増やしてきた加入者数を2017年のたった1年で上回ったということで、その伸び率が凄い。 でも実際にはまだまだこれから。 加 […]
チャンスかピンチか！？年金の受給開始年齢を70歳以降まで拡充することを検討開始。
公的年金受給開始、70歳超も選択肢 政府検討（日経電子版） どのような働き方、ライフスタイルであっても最低限「基礎年金」があるのが日本の公的年金制度。 国民皆年金と言われるゆえんです。 ですので、受給開始可能年齢の引き上 […]
確定申告・年末調整に必須のiDeCo掛金払込証明書と2018年からの拠出年単位化について
先日、iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）の掛金払込証明書が届きました。 これから年末調整や確定申告の時期がやってきますが、この証明書は重要なのでなくさないように必ずとっておきましょう。 会社勤めで今年からiDeCo […]
ひふみ投信が安く買える？SBI証券のiDeCoにあるアクティブ投信は買いか？
こんにちは。林FP事務所の林です。 SBI証券（SBIベネフィットシステムズ）のiDeCo口座が提供しているアクティブ投信について少し調べてみました。 パッシブが主流となりつつある昨今ですが、中には注目の価値のあるアクテ […]
iDeCoのスイッチングしました。理由は「投資家コスト」
来年からはじまる「つみたてNISA」ですが、 もうしばらくしたら「つみたてNISA」の 受付も始まるかと思います。 来年から僕もつみたてNISAを始めるつもりですが、 それに先駆けて、iDeCoの内容を見直してみました。 […]
8月から最低10年加入で年金がもらえるようになった！で、遺族年金はどうなるの？
ずいぶん前から騒がれていたことなのでもうご存知だと思いますが、今年の8月（つまり今日）から資格期間10年で老齢年金がもらえるようになりました。 「じゃぁ遺族年金はどうなるの？」 と嫁さんに素朴に質問されてしまったので（笑 […]
iDeCoの取引明細が届きました。掛金変更や掛金配分など、毎年コツコツ見直しましょう。
今年もiDeCo（個人型確定拠出）の取引明細が届きました。 僕は毎年コピーを保管し、 変化の度合いなどをチェックしていますが 4月というのはなにかを変えたり 始めたりする良いタイミングですので iDeCoについても随時見 […]
投資信託の販売傾向にみる金融機関の「顧客本位」に対する本気度は？
金融庁が、金融機関の「顧客本位」を定着させるため、その本気度を計る資料を公開しています。 個人の投資家としても大切な視点がありますので、少し一緒にみていきましょう。 フィデューシャリーって何？ 以前から新聞やテレビでフィ […]