年金
年金保険料を25年納付しなくても、老齢年金が受け取れるようになっています。
年金保険料を25年納付しなくても、老齢年金が受け取れるようになっていますが、この2月から新たな受給権者への通知が始まりました。 iDeCoなども含め年金制度はどんどん改革されてきています。 改めて、復習しておきましょう。 […]
利益課税されないためにiDeCoのスイッチングでリバランスしてみました。
こんにちは。林FP事務所の林です。 年が変わったので運用資産のリバランスしました。 いつもできるだけ資産を売却しないように工夫して 課税を避けるんですが、今回は海外株式が 突出してたので一部売却。 ただそれで課税されるの […]
iDeCo はじめの一歩。運管選びから資料請求、配分割合まで。
いよいよ2017年から新しいiDeCo（個人型確定拠出年金、個人型DC）が始まりましたね。 早速資料請求をしようという方、もう少し様子を見てみようという方、あまり関心のない方、笑いろいろだと思います。 良いタイミングです […]
iDeCo受け取り時の税金対策、他の退職金と別々に受け取った場合の補足。
こんにちは。林FP事務所の林です。 先日、iDeCo(個人型DC)の受け取り時の課税関係について記事にしました。 今日はそれに軽く補足しておきます。 ちょっとマニアックかもしれませんが、iDeCoに限らず企業型DC加入の […]
iDeCo（個人型DC）、つみたてNISA、ジュニアNISA。一体何が、どう違うの！？まとめと各制度の活用法。
2016年も、いよいよ年末が近づいてきました。早いですね…。 一体今年１年、どれだけのことが進んだんだろうか…。笑 ま、僕の個人的なことは置いておいて、毎年、年末頃にNISAのまとめ記事を書いてたんですが今年はiDeCo […]
iDeCoと退職金の課税関係をシミュレーションしてみました。どれがお得？
こんにちは。林FP事務所の林です。 とある読者さんとディスカッションしていたときに、そういえばiDeCoと退職金の課税関係をちゃんと記事にしてなかった、ということに気づきました。 大雑把に計算して確定拠出年金のメリットは […]
確定拠出年金の運営管理機関を５年で見直し。これは朗報だけど、個人への影響は？
確定拠出年金の運用会社を５年単位で見直すという記事が日経新聞に掲載されていました。 確定拠出年金の運用会社５年で見直し 厚労省、企業に促す 地味な記事ですが、基本的に競争を促す方向で、投資家にとってメリットのある話です。 […]
確定拠出年金について、世界の動きと日本を比較したレポートが面白い。
本題の前に、ちょっとお知らせ。 先日、日経新聞社から電話取材を受けました。 8月１４日発売の「日経ヴェリタス」の確定拠出年金特集に「専門家のコメント」として掲載されるそうです。 よかったら、ご購入ください！ さて、老後に […]
確定拠出年金改正案が成立。誰もが確定拠出年金を使える時代に、最低限知っておくことは？
先日、確定拠出年金の改正案が可決、成立しました。 これで今まで加入できなかった方も確定拠出年金が利用できるようになり、原則としてほぼ全ての方が来年(2017年、平成29年)から加入できます。 （もちろん、個人事業主の僕も […]
中小企業が社員の年金を無理なく形成していく方法
今日はちょっと視点を変えて、中小企業の社員の年金をどうやって作っていくか、 その選択肢の一つである個人型確定拠出年金へ拠出できる小規模事業主掛金納付制度（仮称）について考えてみます。 中小企業で働く個人にとっても、資産形 […]